Nos services pour votre patrimoine personnel ou professionnel
audits personnalisés
Bénéficiez d’un audit patrimonial personnalisé pour faire le point sur votre situation, identifier les meilleures opportunités d’optimisation et construire une stratégie adaptée à vos objectifs de vie et de transmission avec l’expertise d’Erassur Patrimoine.
placements financiers
Valorisez votre épargne grâce à des solutions de placements financiers adaptées à votre profil et à vos objectifs, avec l’accompagnement d’Erassur Patrimoine pour optimiser durablement la performance de votre capital.
Faire le point pour mieux organiser
Un audit patrimonial permet de prendre du recul sur :
• la structure des actifs
• les objectifs a court, moyen et long terme
• le niveau de disponibilité souhaité
• la fiscalité
• la protection familiale
• la retraite
• la transmission
• l’articulation entre patrimoine prive et activité professionnelle
Il ne s’agit pas seulement d’établir un inventaire. Il s’agit de faire émerger une logique.
Le patrimoine ne se pilote pas ligne par ligne
Une décision patrimoniale a souvent des conséquences sur plusieurs dimensions à la fois. C’est pourquoi notre réflexion intègre :
• vos objectifs de vie
• votre situation familiale
• votre calendrier de projets
• votre niveau de sécurite souhaité
• votre rapport au risque
• votre situation fiscale
• vos besoins futurs de revenus
• vos intentions de transmission
Assurance vie, retraite, transmission, organisation des avoirs
Qu’il s’agisse d’assurance vie, de dispositifs retraite, d’organisation d’épargne ou d’anticipation de la transmission, notre approche reste la même : partir de votre situation réelle pour sélectionner des solutions adaptées, lisibles et cohérentes.
Contrat d’épargne incontournable pour la constitution d’un capital à long terme, la préparation de la retraite ou la transmission de patrimoine dans un cadre fiscal privilégié.
Le contrat de capitalisation permet de faire fructifier la trésorerie d’entreprise dans un cadre fiscal avantageux, tout en conservant une grande souplesse de gestion.
Investir dans l’immobilier professionnel (bureaux, commerces, santé, logistique…) sans les contraintes de gestion locative directe grâce aux Sociétés Civiles de Placement Immobilier.
Le Plan d’Épargne Retraite Individuel est l’outil de référence pour les travailleurs non salariés (TNS) et dirigeants souhaitant préparer leur retraite tout en réduisant leur imposition actuelle.
Relier l’expertise assurance et la lecture patrimoniale
Le cabinet réunit deux approches rarement bien reliées : la maîtrise des mécanismes de protection et une lecture plus large de la stratégie patrimoniale.
Cette complémentarité permet d’éviter les raisonnements en silo et de construire des décisions plus solides.
Demandez votre audit patrimonial
Prendre du recul sur l’existant permet souvent d’éclairer des décisions qui engagent durablement votre avenir et celui de votre famille.